使命伴我行 创新无止境——写在深圳金融结算系统上线运行2周年

作者: 发布时间:2014-09-25 14:29:34 来源:

      2014年7月,深圳金融结算系统迎来了投产运行2周年。
      深圳金融结算系统是在中国人民银行深圳市中心支行的指导下,由深圳金融电子结算中心联合多家商业银行共同打造的一项重要的深圳金融基础设施。该系统紧密贴近经济金融市场发展的新趋势,发展创新、丰富完善,既支持传统的银行间支付结算,也支持新兴的互联网金融和跨境支付结算。系统连接了58家国内银行、3100多家企事业单位以及240多家境外参与银行,其中跨境人民币业务已延伸至东南亚、欧美及港澳台等168个国家和地区。
      深圳金融结算系统实现7X24小时不间断运行,覆盖面广,功能齐全,已成为全国最先进的清算系统,将深圳金融业整体服务水平提升到了一个全新的高度。该系统荣获2013年度“深圳市金融创新奖”一等奖。深圳市政府在《关于充分发挥市场决定性作用 全面深化金融改革创新的若干意见》(深府〔2014〕1号)文件中明确指出,要“充分发挥深圳金融结算系统作用,完善人民币跨境使用的系统支持”,并将其定位为深圳市重要金融基础设施。
      从本期开始,我们将对深圳金融结算系统的跨境支付平台、银行间支付平台、第三方支付平台、集中代收付平台等主要业务平台分期进行详细介绍。
       跨境支付平台:实现人民币跨境支付和清算
       伴随人民币国际化的飞速发展,目前与中国实际开展人民币双向流入的国家和地区超过220个,业务范围覆盖全球98%的国家与地区。跨境人民币结算发展迅速,2014年上半年跨境贸易人民币结算业务发生3.27万亿元,直接投资人民币结算业务发生4699亿元。
      根据环球银行金融电信协会(SWIFT)最新数据,2014年5月,人民币作为全球贸易计价、结算与支付货币的排名保持在第七,作为投资与金融交易货币排名第九,地位有了显著提升。
但是由于没有严格意义上的人民币跨境清算系统,不同时区国家之间的跨时区人民币支付业务无法实现即时处理,跨境人民币清算存在跨时区支付、资金利用率、跨境清算网络等三大“瓶颈”问题,跨境人民币资金的即时清算和使用效率受到影响。
      为了彻底解决跨境人民币清算中存在的问题,2013年1月,深圳金融电子结算中心推出了“深圳金融结算系统跨境支付平台”。该平台打通了离岸人民币和在岸人民币市场,解决了跨时区支付业务的实时支付和清算问题,为构建适应跨境人民币业务发展的清算安排做出了积极的探索和创新。
据介绍,该平台具有如下特色:
      一是支持7×24小时运行,跨时区支付无障碍
     跨境支付业务平台7×24小时运行,境外银行人民币支付通过跨境平台,任何时候都能到达收款银行,解决了跨时区人民币支付“早出晚未到”的问题。跨境支付平台为跨时区人民币国际业务即时清算的实现创造了条件。
      二是通过净借记限额和倒起息安排,提高清算资金利用率
      跨境支付业务平台实时处理跨境支付指令,净额清算资金。通过净借记限额控制和倒起息的安排,一方面控制清算风险;另一方面提高了清算资金的利用率。
      三是同时支持清算行模式与代理行模式,建立了较为完整的跨境人民币清算网络
      跨境支付业务平台既支持境外人民币清算行直接接入平台处理跨境支付业务,也支持境内银行代理境外银行开展跨境人民币清算,平台连接了人民币在岸市场和离岸市场,实现了人民币跨境支付和清算。
跨境支付平台上线运行后取得了显著成效,深圳金融结算系统跨境人民币业务已延伸至东南亚、欧美及港澳台等168个国家和地区的200多家银行。目前下午5点以后的国内跨境人民币业务均由该系统进行清算,该系统为深圳国际中心城市的建设发挥了积极作用。
      未来深圳金融电子结算中心将进一步完善跨境支付平台系统功能,丰富业务品种,拓展与更多的银行总部及区域清算组织的合作,扩大跨境支付服务的覆盖面,推动跨境人民币业务更快发展,更好地为人民币国际化进程服务。